بيئة تنظيمية أكثر صرامة لشركات التشفير
والآن تتخذ إستونيا، التي تورط قطاعها المصرفي في الماضي في معالجة المليارات للعملاء الروس المشبوهين، خطوات لسد الثغرات التي قد تسمح لروسيا ونخبها وبيلاروسيا المتحالفة معها بالتهرب من العقوبات المفروضة بسبب غزو أوكرانيا.
يوم الثلاثاء المقبل ، سيدخل قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البلاد حيز التنفيذ ، مع إدخال معايير صارمة. ستتحمل شركات التشفير العبء الأكبر من حرب إستونيا ضد الأموال القذرة ، كما تلاحظ بوليتيكو في تقرير.
سيجعل التحديث النظام التنظيمي الإستوني للمنصات التي تعمل بأصول رقمية أكثر صرامة من قواعد الاتحاد الأوروبي القادمة. واعتبر الإطار الذي تم تبنيه في عام 2017 فضفاضاً للغاية لأنه سمح لمئات الشركات ، والعديد منها في أماكن أخرى ، بالحصول على ترخيص من إستونيا.
وفي معرض حديثه إلى المنشور، أصر وزير المالية كيت بنتوس روزيمانوس على أن إستونيا ترحب بالابتكار، لكنه أكد أنها لن تتسامح مع الجريمة المالية وستدعم منع غسل الأموال كأولوية. كذلك قائلاً :
وكان الإشراف ببساطة غير ممكن. لكن الخطر كان خطرنا لأنهم كانوا يعملون بترخيص إستونيا. وكان هذا شيئاً واحداً تغير مع القانون.
تعتزم السلطات في إستونيا جعل من الصعب على الشركات الانضمام إلى مساحة التشفير الخاصة بها. سيتعين على الكيانات التي تقدم خدمات المحفظة الرقمية وخدمات التبادل عبر الإنترنت تلبية الحد الأدنى من متطلبات رأس المال بمبلغ 100,000 يورو (109,000 دولار) وسيحتاج أولئك الذين يقدمون خدمات الحفظ إلى إظهار ما لا يقل عن 250,000 يورو.
كما سيفرض التشريع الجديد رسوم تسجيل أعلى، والتزامات أكثر صرامة بالعناية الواجبة، وتدقيقاً تنظيمياً أكثر صرامة. علاوة على ذلك ، سيطلب من شركات التشفير الحفاظ على وجود في البلاد ، على عكس السابق.
تقوم تالين بتشديد الرقابة على العملات المشفرة وسط تدقيق مستمر لضمانات البلاد ضد التدفقات المالية غير المشروعة التي أجرتها لجنة الخبراء التابعة لمجلس أوروبا المعنية بتقييم تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (Moneyval).
ويقوم المدققون، الذين سينتهون من مهمتهم في ديسمبر، بفحص لوائح الأصول الرقمية من بين سياسات أخرى. المخاطر كبيرة بالنسبة لإستونيا حيث قد ينتهي الأمر بدولة البلطيق إلى “قائمة رمادية” ، إلى جانب مالطا ، وهي دولة صغيرة أخرى عضو في الاتحاد الأوروبي حاولت أن تصبح وجهة صديقة للعملات المشفرة.
تشدد الحكومة الإستونية نهجهاً على الرغم من أن صانعي السياسات في بروكسل ما زالوا يفكرون في اقتراح أسواق الاتحاد الأوروبي في الأصول المشفرة (MiCA). ما هو أكثر من ذلك ، من المتوقع أن تكون المعايير الأوروبية أقل صرامة من اللوائح الإستونية الجديدة. تتراوح متطلبات رأس المال لمقدمي خدمات التشفير ، على النحو المقترح من قبل المفوضية الأوروبية ، بين 50،000 و 150،000 يورو.