حة غسل الأموال والأمن السيبراني وحماية المستهلك.
في إعلان صدر يوم الثلاثاء ، قال المشرف على NYDFS ، أدريان هاريس ، إن روبنهود ستدفع غرامة قدرها 30 مليون دولار للولاية “بسبب الإخفاقات الكبيرة في مجالات قانون السرية المصرفية / التزامات مكافحة غسيل الأموال” وكذلك إخفاقات الأمن السيبراني التي يُزعم أنها انتهكت لوائح نيويورك. . وفقًا لهاريس ، ستُطلب وحدة التشفير في روبنهود أيضًا تعيين مستشار مستقل لتقييم امتثال الشركة وجهود الإصلاح ، قال هاريس:
“مع نمو أعمالها ، فشلت روبنهود في استثمار الموارد المناسبة والاهتمام لتطوير ثقافة الامتثال والحفاظ عليها”.
“تخضع جميع شركات العملات الافتراضية المرخصة في ولاية نيويورك لنفس لوائح مكافحة غسيل الأموال وحماية المستهلك والأمن السيبراني مثل شركات الخدمات المالية التقليدية.”
#ICYMI: DFS Superintendent Harris Announces $30 Million Penalty on Robinhood Crypto for Significant Anti- Money Laundering, Cybersecurity & Consumer Protection Violations. Read more: https://t.co/TUD2SwmOcw
— NYDFS (@NYDFS) August 2, 2022
وفقًا لأمر موافقة NYDFS ، أجرت الإدارة فحصًا لـ روبنهود بين يناير وسبتمبر 2019 ، زاعمة أنها “وجدت أوجه قصور خطيرة في وظيفة امتثال RHC عبر مناطق متعددة”. ثم بدأ NYDFS تحقيقًا في الإنفاذ ، ووجد أن ذراع تشفير روبنهود ينتهك جوانب من قانون السرية المصرفية ، أو BSA ، ولوائح مكافحة غسل الأموال ، أو AML.
من بين هذه الانتهاكات ادعاءات لم تنتقل شركة روبنهود إلى نظام مراقبة المعاملات بالحجم المناسب أو “تخصيص موارد كافية لمعالجة المخاطر بشكل مناسب”. بالإضافة إلى ذلك ، زعم المنظم المالي أن روبنهود فشلت “في الاحتفاظ برقم هاتف على موقعها على الويب لتلقي شكاوى العملاء” كجزء من اتفاقية إشرافية.
قالت المستشارة العامة لشركة روبنهود للتقاضي والإنفاذ التنظيمي شيريل كرومبتون إن الشركة توصلت إلى تسوية من حيث المبدأ مع NYDFS في عام 2021 وكشفت عن الأمر في ملفاتها العامة. وفقًا لكرامبتون ، حققت روبنهود “تقدمًا كبيرًا في بناء برامج قانونية وامتثال وأمن إلكتروني رائدة في الصناعة”.
في يونيو 2021 ، عاقبت هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية روبنهود لحوالي 70 مليون دولار بتهمة التسبب في “ضرر واسع النطاق وكبير” لآلاف المستخدمين وإظهار “إخفاقات رقابية منهجية” بدءًا من سبتمبر 2016. في وقت النشر ، كانت المشاركات تم تداول HOOD عند 9 دولارات ، بعد أن انخفض بنسبة 0.3 ٪ تقريبًا في الـ 24 ساعة الماضية.