ثلاث الماضية. الثلاثي ، الذين شكلت مبيعاتهم حوالي نصف المبلغ المباع ، خدموا في لجنة مجلس الإدارة التي كانت مسؤولة عن مراقبة ملف مخاطر البنك خلال العام الماضي.
أشار بحث وول ستريت جورنال إلى أن المعاملات من قبل المطلعين على البنك كانت محاطة بالغموض لأنها لم يتم تزويدها بوضوح في الوثائق الرسمية . كما ساعدت قواعد الأوراق المالية وطريقة الإيداع في أن تمر المبيعات دون أن يلاحظها أحد.
يعمل بنك Signature منذ أكثر من عقدين ، وكان انهياره في 12 مارس جزءًا من سلسلة من عمليات إغلاق البنوك التي شملت أيضًا Silvergate Capital و Silicon Valley Bank (SVB). بعد احتضان صناعة التشفير خلال موجة الصعود ، ارتفعت ودائع Signature بنسبة 68 ٪ في عام 2021.
علاوة على ذلك ، سجل طرح أسهم البنك مكاسب بنسبة 140٪ في نفس العام. قدرت أبحاث وول ستريت جورنال أن المطلعين جنى 70 مليون دولار من مبيعات الأسهم في ذلك العام. هذا هو ضعف الرقم لعام 2020.
وبحسب ما ورد كان بنك Signature يخضع للتحقيق من قبل سلطتين حكوميتين أمريكيتين قبل سقوطه. كانت وزارة العدل تحقق فيما إذا كانت الشركة قد اتخذت الإجراءات اللازمة لتحديد عمليات غسيل الأموال المحتملة من قبل عملائها.
كان المسؤولون قلقين بشكل خاص إذا لجأ البنك إلى تدابير وقائية للإشراف على المعاملات بحثًا عن “علامات الإجرام” والتدقيق المناسب لأصحاب الحسابات. بالإضافة إلى ذلك ، كانت لجنة الأوراق المالية والبورصات تدرس أيضًا تعاملات البنك ، لكن لم يتم الكشف عن تفاصيل التحقيق.
تم وضع Signature في الحراسة القضائية من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) ، وهي عملية تقديم العطاءات لعملياتها التجارية المتبقية. في الأسبوع الماضي ، أصدرت FDIC إشعارًا لعملاء التشفير المتبقين للبنك لإغلاق جميع حساباتهم بحلول الخامس من أبريل.
تعتزم الوكالة الآن تسويق محفظة قروض بقيمة 60 مليار دولار تشمل في الأساس قروضًا عقارية تجارية وقروضًا تجارية ومجموعة صغيرة من القروض السكنية لعائلة واحدة في الأشهر المقبلة.